Stress test & scénarios
Choisissez un choc et observez le forecast 13W recalculé. Le moteur identifie le jour de tréso critique et le découvert requis.
Impact du scénario « Perte d'un gros client »
Première tréso négative
—
Aucun jour négatif
Sous seuil vital
—
Min vital 80 k€
Découvert requis
80 k€
ligne court terme à mobiliser
Min tréso projetée
223,8 k€
vs base 500,1 k€
Solde projeté 13 semaines · base vs stress
Scénario base Stress Min vital
Recommandations IA
LiquiditéMobiliser une ligne d'affacturage
Activez une convention d'affacturage Factofrance ou Eurofactor : jusqu'à 90 % de votre encours clients récupérables en 48 h. Coût ≈ 0.8 % HT du chiffre cédé.
Disponibilité immédiate : +72 k€
RecouvrementSprint cash 30 jours
Appels téléphoniques sur les 10 plus grosses factures ouvertes. Proposition d'escompte 2 % pour règlement sous 10 jours sur les nouvelles facturations.
Objectif DSO −15 jours = +120 k€ cash
DiversificationActiver le plan B clients
Relancer les 5 prospects en stand-by avec offre rentrée. Mettre en place un commercial dédié pendant 3 mois.
Dailly / escompteLigne CT BNP/SG mobilisable J+3
Si la situation perdure, demandez une ligne d'escompte/Dailly de 200-300 k€ adossée à vos créances. Taux Euribor 3M + 1,5 % ≈ 5,2 % annuel.