📊 Multi-banques · forecast 13W glissant · SEPA pain.001 — votre tréso en temps réel.Démarrer →
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POUR DAF & TRÉSORIERS PME · ETI

La trésorerie
en temps réel.

Multi-banques (BNP, SG, Crédit Agricole, BoursoBank), forecast 13 semaines glissant, virements SEPA en 3 clics, échéancier fiscal et social automatique, stress tests.
Le poste DAF en SaaS pour vos PME et ETI.

Voir la démo Aldebaran Découvrir les fonctions
CAMT.053 · MT940 · OFX · pain.001 Hébergement France · RGPD Sans engagement
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forecast glissant
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formats bancaires
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vs TMS bank classique

Fonctions

Le poste DAF
en cinq blocs.

Multi-bank consolidation

Connectez BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole, BoursoBank, LCL, CIC, BPCE… Import CAMT.053, CAMT.052, MT940, OFX, CSV. Soldes consolidés en temps réel.

Forecast 13 semaines glissantes

Le standard DAF. Encaissements clients + décaissements fournisseurs/paie/URSSAF/TVA/IS, scénarios Base / Optimiste / Pessimiste / Stress, zone d'incertitude visible.

Virements SEPA pain.001

Préparation SCT en lot, validation IBAN/BIC mod 97-10, génération XML conforme schéma EBA. Date d'exécution auto J+1 ouvré. Téléchargement et marquage exécuté.

Échéancier intelligent

TVA (19), URSSAF (15), AGIRC-ARRCO (25), salaires fin de mois, loyers (1er), IS acomptes (15/03–15/06–15/09–15/12), CFE (15/12) générés automatiquement.

Stress tests & scénarios

Perte gros client, retard +30j, +10 % charges, confinement… Recalcul forecast 13W, jour de tréso négative, montant de découvert requis, recommandations IA.

Recouvrement clients

DSO par facture, suivi statut J+15 / J+30 / J+45 / contentieux. Templates email de relance prêts. KPI DSO global et factures à risque.

SÉCURITÉ FINANCIÈRE

Vos flux bancaires
sous coffre.

TrésoPilot manipule des données critiques : soldes, écritures, IBAN bénéficiaires. La sécurité n'est pas une option.

  • Chiffrement TLS 1.3 + AES-256 au repos
    Tous les fichiers de relevés et IBAN bénéficiaires sont chiffrés côté serveur.
  • Mode local-first possible
    Le parsing CAMT.053/MT940 peut tourner intégralement dans votre navigateur — vos relevés ne quittent jamais votre poste.
  • Hébergement France · RGPD
    Datacenters OVHCloud Roubaix, données localisées en UE. DPO disponible, registre des traitements complet.
  • Aucun accès direct aux comptes
    TrésoPilot n'a jamais accès à vos espaces bancaires : vous restez maître de chaque virement (téléchargement pain.001 puis dépôt manuel).

Trois plans.
Sans frais de mise en service.

Starter

Jusqu'à 3 comptes bancaires · 1 utilisateur

89 €/ mois HT
  • Import CAMT.053 / MT940 / OFX / CSV
  • Forecast 13W (base)
  • Échéancier fiscal & social
  • Génération SEPA pain.001
  • Support email
Démarrer
⭐ Recommandé

Pro

Jusqu'à 10 comptes · 5 utilisateurs · scénarios

249 €/ mois HT
  • Tout Starter
  • 4 scénarios (Base / Opt / Pess / Stress)
  • Stress tests illimités
  • Recouvrement & templates email
  • Conseiller IA · alertes hebdo
  • Support prioritaire
Démarrer

Entreprise

Comptes illimités · ETI multi-entités · SSO

Sur devis
  • Tout Pro
  • Multi-sociétés / consolidé groupe
  • SSO SAML / SCIM
  • API & exports automatiques
  • Onboarding dédié + DAF Mod'Lo
  • SLA 99,9 %
Nous contacter

Questions fréquentes.

TrésoPilot remplace-t-il mon TMS ou mon ERP ?+

Non. TrésoPilot est un poste DAF/Trésorier complémentaire à votre ERP (Sage, Cegid, SAP…). Il agrège vos flux bancaires multi-banques, génère vos SEPA et pilote votre forecast 13W — là où votre ERP n'est pas pertinent.

Quels formats bancaires sont supportés ?+

CAMT.053 (relevé jour SEPA), CAMT.052 (intraday), MT940 (SWIFT), OFX, CSV multi-banques (BNP, SG, Crédit Agricole, CIC, BPCE, LCL, BoursoBank Pro). Vous pouvez importer manuellement ou via SFTP.

Comment gérez-vous les virements SEPA ?+

TrésoPilot ne se connecte jamais directement à vos comptes. Nous générons un fichier pain.001.001.03 conforme schéma EBA que vous déposez sur votre portail bancaire (BNP Net, SG eBics, etc.). Vous restez 100 % maître du déclenchement.

Le forecast 13 semaines est-il vraiment fiable ?+

Le forecast est basé sur (1) vos factures clients ouvertes avec leur date d'échéance réelle, (2) vos virements SEPA programmés, (3) les échéances fiscales et sociales calculées automatiquement (TVA 19, URSSAF 15, paie fin de mois, IS, CFE, prêts). Vous pouvez ajuster manuellement chaque cellule.

Est-ce hébergé en France ?+

Oui. OVHCloud Roubaix, données chiffrées AES-256 au repos, conformité RGPD (registre des traitements, DPO joignable contact@modelo.fr).

Y a-t-il un engagement ?+

Non. Résiliable à tout moment, export complet de vos données fourni en JSON et CSV.